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人民网动态 发表于  2018-10-10 09:22:59 1080字 ( 0/430)

浦城农发行多措并举加强反洗钱工作

  为提高风险防控水平,农发行浦城县支行通过规范操作流程、组织学习教育、强化身份识别、积极扩大宣传等措施,不断加强支行反洗钱管理工作。

  

  强化统筹组织,规范日常操作。一是落实责任分工。该行以反洗钱工作领导小组办公室为牵头部门,负责日常工作的具体组织与协调,加强组织领导,集中力量,分工协作,积极联系当地人民银行,确保各项工作有序进行。二是落实档案管理。采取“经常收集与定期收集、零散收集与集中收集”相结合的方法,将专业材料分类盒装、零散材料装夹保管,使整理后的工作资料做到分类准确、编排有序、目录清楚、装订整齐,确保了档案材料规范、齐全、完整。

  

  总结典型案例,拓展强化思维。支行定期组织员工开展反洗钱警示教育,落实案例讲述、案例评析以及案例总结“三步走”原则,轮流安排营业柜面人员担任讲述人,选取具备典型性和适时性的反洗钱相关案例进行讲述、分析,支行员工在认真听取案例讲述后,针对重点、疑点开展交流讨论,拓宽反洗钱知识面,有力提高支行员工辨别客户资金交易涉及洗钱、恐怖融资等相关犯罪行为的能力。

  

  加强账户管理,强化身份识别。一是严把客户身份准入源。支行严格遵守人民银行账户管理规定,对新建立关系客户完整、准确记录身份信息,对客户营业执照、企业法人、经办人、受益人身份进行联网核查,保障客户身份信息有效性与真实性。二是严把客户身份识别关。支行积极对非自然人客户开展身份识别,主动了解其业务性质、股权结构,及时更新受益所有人信息,并妥善保存相关资料,防范复杂股权或者控制权结构导致的风险。

  

  积极扩大宣传,提高风险意识。一是注重网点阵地宣传。支行利用营业网点电子显示屏滚动播放反洗钱宣传标语,设立反洗钱宣传窗口,摆放宣传手册、折页和展板,向来行客户宣传反洗钱知识,为支行风险防控工作打下坚实基础。二是积极拓展行外宣传。在人流量聚集的地方分发反洗钱宣传手册,深入普及反洗钱法规知识,使反洗钱工作深入人心,共同营造全社会良好的反洗钱氛围。三是做好宣传工作总结。宣传活动结束后,支行认真总结经验,收集、整理相关文字和图片资料,及时将特色宣传活动情况报送当地人民银行,为今后活动开展积累宝贵经验。

  

  支行在创新学习方式方法、完善账户监督管理模式、开展金融知识宣传活动等方面取得了良好成效,并将以此为基础,查找不足、提炼优点,全面提高网点反洗钱工作能力,有效防控金融风险。(唐建云)

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