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地方频道 发表于  2016-07-21 11:19:56 3245字 ( 0/67)

割下诈骗分子“叼到嘴里的肉”

戴凌晖创建的“石牌警银联动防电信诈骗工作群”屡屡建功。信息时报记者 萧嘉宁 摄

个人档案

戴凌晖

天河区公安分局石牌派出所社区中队中队长,龙口花苑、金帝社区民警,防电信诈骗专职负责人。创建“警银联动4+5”警务模式,全力压减电信诈骗案,获得广州市公安局警务创新项目银奖。

诈骗分子有什么特征?受害人是怎么被骗转账的?天河区公安分局石牌派出所社区民警戴凌晖花了两个月时间研究了110多个案例,创新提出“望、闻、问、切”观察受骗事主特征的“四字诀”。与此同时,戴凌晖还牵头成立拦截达人组,建立银行保安考核制度和警银联动机制,力争割下诈骗分子“叼到嘴里的肉”。

据统计,2015年以来,经戴凌晖培训的银行工作人员和拦截达人组,共协助警方成功拦截电信诈骗案221宗,帮群众挽回经济损失430余万元。

研究生遭遇连环诈骗

银行保安致电方醒悟

近日,石牌地区某高校研究生小谢在警方的陪同下,向记者讲述了自己上当受骗的经过。记者了解到,小谢被电信诈骗犯罪分子骗走了3万元,但得益于社区民警戴凌晖建立的“石牌警银联动防电信诈骗工作群”,他才没有陷得更深。

小谢说,7月7日早上9时许,他接到一名自称某快递公司员工的电话。“对方说我有一个快递未按时收取,里面是护照。”“我说我没有办护照,他让我联系警方核查。因为快递是从福州寄来的,他帮我转接了福州公安的电话。”将信将疑的小谢在此人的引导下,拨通了“福州特警支队杨警官”的电话。在获取其姓名和身份证号码后,“杨警官”声称小谢涉及一宗“特大金融诈骗案”,现已抓到一名“主犯”。“主犯”指控小谢因生活拮据向其出售身份信息资料,因此小谢被列入嫌疑人名单。

“为证清白,‘杨警官’让我在短期内筹集资金证明自己生活并不拮据。”小谢说,对方还让他拨打114核实电话号码真伪。查证后小谢发现,该电话号码确为福州公安特警支队号码。小谢说,他彻底慌了神,立即以要交学费为由,让父亲给他转账3万元。其父虽然怀疑,但还是及时将钱寄了过去。钱到账后,“杨警官”让小谢立即到柜员机前操作核实账户情况。

当日早上11时左右,小谢来到石牌一家银行。刚准备操作,银行工作人员发现其神色不对,遂上前询问阻止。慌张之下,小谢取走银行卡狂奔至附近另一银行网点。工作人员眼看追赶不上,便将小谢的一张背影照发到“石牌警银联动防电信诈骗工作群”,告知其他银行注意此人转账的情况。

银行保安老李也在这个工作群里,当他留意到小谢时,小谢已完成3万元转账,消失得无影无踪了。“通过判断,我认为他肯定是遇到电信诈骗了。为避免其继续受骗,我立即向银行请求调取他的联系方式。”老李说。银行最终通过小谢的办卡转账信息,找到了他的联系方式。

当日下午3时许,老李拨通了小谢的电话,此时小谢已坐上回老家的火车。在通话过程中,老李了解到,诈骗分子以小谢父母银行账户同样可能涉及犯罪为由,让小谢回家核实其父母的账号。老李的这通电话,让小谢醒悟过来。在父亲的陪同下,小谢于次日回到广州报案。“如果没有这个电话,我可能会一直被洗脑,直到把父母的钱也骗光。”小谢感激银行工作人员和警方的及时提醒,才没有让家人蒙受更大的经济损失。

“四字诀”

“望”

——观察事主有无身体紧张时的小动作;

“闻”

——听对方声音的高低缓急。通常事主为低调完成转账,声调会变得低沉、语气焦急;

“问”

——询问对方汇款情况。受骗事主往往会编造各种事由敷衍银行工作人员;

“切”

——排查可疑账户是否存在异常。

一宗诈骗案例,让他决意“亮剑”

银行保安老李为何能在短时间内判断小谢被骗?“防诈骗工作群”又是怎么建立起来的?这一切都离不开戴凌晖的努力。2013年,在石牌当社区民警的戴凌晖在接触到一例案例后,下定决心要将诈骗分子绳之以法。

当年,一名中年男子来到石牌派出所报案,称其父遭遇电信诈骗,毕生积蓄皆被骗光。戴凌晖等办案民警通过侦查后发现,男子的父亲为某高校一位退休教授。犯罪分子以其涉嫌犯罪为由,通过“安全账户”的方式进行诈骗。老教授对此深信不疑,将账户“无私”提供给诈骗分子。每月退休金发放下来后,老教授都主动将账户提供给诈骗分子“审查”并将资金转至“安全账户”。其后,老教授因身体有恙入院,其子到院照顾,支付医疗费用时才发现父亲账户内仅余数百元。此时,老教授已被骗一年。知情后的老教授心情抑郁,加上病情恶化,不久后便离开人世。

该案让戴凌晖深受震动,他开始研究诈骗分子的作案手法。正好当时警方正在加大力度打击诈骗活动,他被指派为防诈骗专员。“作为社区民警,我没有机会在第一线亲手抓住诈骗分子,我只能从‘最后一公里’入手。”戴凌晖说。他结合自己多年的社区工作经验,创建了“警银联动4+5”警务模式,全力压减辖内电信诈骗案。

研究百余案例,他提出“四字诀”

从警17年的戴凌晖有过刑警工作经历,这让他养成“办案”的思维习惯。“喜欢研究对手,看对手怎么出牌”,他把这样的办案思路带到了反诈骗工作中来。

诈骗分子有什么特征?诈骗分子是怎么把群众的钱骗走的?为搞清楚“对方如何出牌”,戴凌晖花了两个月时间研究110多宗案件的材料,“通过视频监控查看,被骗到银行转账的事主都有什么特征”。

经过两个月的分析和实战,戴凌晖创新提出“望、闻、问、切”“四字诀”来判断受骗事主的特征。同时,针对多发案银行拦截力量相对薄弱的情况,在派出所的支持下,专门招聘3名拦截涉银行转账的专职人员,成立拦截达人组。以达人组3人为“点”,连接100多名银行保安这条“线”,再带动1000多名银行工作人员整个“面”,撒开拦截大网。最后,根据发案时间和手段不断调整,为群众筑起安全“防火墙”,取得明显效果。

据统计,2015年以来,在戴凌晖的带领下,拦截达人组共成功拦截电信诈骗62宗,帮助群众挽回经济损失人民币120万元。

建立奖惩制度,他调动多方拦截

除了成立拦截达人组外,戴凌晖还充分调动银行的积极性,而且还建立了银行保安考核制度,“保安拦截一单奖励700元,因脱岗、失职导致案件发生的罚款200元”。

上文提到的银行保安老李经过培训,目前已经“身经百战”,一眼便能分辨出哪些人可能受骗。数日前,他就曾成功劝阻一名险些陷入“导师借钱”骗局的高校学生。“他一会打电话一会又查看手机,我一看就知道他可能上当了。我就站在他旁边听他说话,果不其然,幸好最终把他拦住了。”老李说。据统计,2015年以来,石牌派出所辖内银行驻点保安共拦截电信诈骗案105宗,为市民挽回经济损失人民币约260万元。

为加强各银行之间的联动,戴凌晖创新建立微信工作群,构筑网上防诈骗体系。去年7月,“平安龙口西”、“平安金帝”和“石牌警银联动防电信诈骗工作群”相继创建,共有72间商铺、53间银行和16个物业公司等单位及居民共333人成为群友。本版撰文 信息时报记者 刘军 通讯员 冯蔚湘 陈玉敏 张毅涛 岑柏瀚

阅读全文:http://sn.people.com.cn/GB/n2/2016/0721/c190198-28706350.html

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